Doplňující informace k finanční situaci a údaje pro investory
Údaje o emitentovi kótovaného cenného papíru
Spisová značka oddíl B, vložka 1464
Akcionářská struktura společnosti
Od roku 2006 je jediným akcionářem Společnosti CZI Holdings N.V. Konečnou osobou ovládající Českou pojišťovnu je Assicurazioni Generali S.p.A.
Ovládající osoby realizují kontrolu pouze vahou svých hlasů. Informace o vzájemných vztazích se společnostmi ve skupině jsou uvedeny v příloze k účetní závěrce a v příloze ke konsolidované účetní závěrce a dále ve zprávě o vztazích, jež jsou součástí této výroční zprávy. Česká pojišťovna není závislá na jiném subjektu ve skupině.
Cenné papíry vydané Českou pojišťovnou
Akcie
K 31. prosinci 2015 zahrnoval schválený základní kapitál 40 000 kusů zaknihovaných kmenových akcií na jméno v celkové výši 4 000 mil. Kč.
Dluhopisy
Česká pojišťovna vydala v rámci dluhopisového programu 13. prosince 2012 emisi 500 000 000 ks dluhopisů v celkové jmenovité hodnotě 500 mil. Kč s pevným úrokovým výnosem a sazbou 1,83 % p.a.
Hlavním manažerem emise dluhopisů je společnost Raiffeisenbank a.s.
Předmět podnikání dle platných stanov Společnosti a druhy poskytovaných pojištění
Česká pojišťovna je univerzální pojišťovnou nabízející širokou paletu životních i neživotních pojištění.
- Pojišťovací činnost podle zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví, v rozsahu
- pojistných odvětví životních pojištění uvedených v příloze č. 1 k zákonu o pojišťovnictví, část A, bod I, bod II, bod III, bod VI, bod VII
a bod IX, - pojistných odvětví neživotních pojištění uvedených v příloze č. 1 k zákonu o pojišťovnictví, část B, bod 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12,
13, 14, 15, 16, 17 a 18.
- Zajišťovací činnost pro všechny typy zajišťovacích činností dle zákona o pojišťovnictví.
- Činnosti související s pojišťovací a zajišťovací činností
- zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací a zajišťovací činností podle zákona o pojišťovnictví,
- poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví,
- šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví,
- uplatňování a výkon práv a povinností jménem a na účet České kanceláře pojistitelů ve smyslu zákona č. 168/1999 Sb. v platném znění,
- zprostředkování finančních služeb uvedených pod čísly 1. až 10.:
- zprostředkování přijímání vkladů a jiných splatných fondů od veřejnosti, a to i zprostředkování v oblasti stavebního spoření a penzijního připojištění,
- zprostředkování půjček všech druhů včetně – mezi jiným – spotřebitelských úvěrů, hypotečních úvěrů, factoringu a financování obchodních transakcí,
- zprostředkování finančního leasingu,
- zprostředkování všech plateb a peněžních převodů včetně kreditních a debetních karet, cestovních šeků a bankovních směnek,
- zprostředkování záruk a závazků,
- zprostředkování obchodování na vlastní účet zákazníků na burze nebo na trhu za hotové nebo jinak s obchodovatelnými nástroji a finančními aktivy,
- zprostředkování správy majetkových hodnot, jako správy hotovosti nebo portfolia, všech forem správy kolektivních investic, správy penzijních fondů, ukládání do úschovy a svěřenství,
- zprostředkování platebních a clearingových služeb týkajících se finančních aktiv včetně cenných papírů, odvozených produktů a jiných obchodovatelných nástrojů,
- poradenské zprostředkování a ostatní pomocné finanční služby ke všem činnostem uvedeným v bodech 1. až 9. včetně referencí o úvěrech a jejich rozboru, výzkumu a poradenské činnosti v oblasti investic a portfolia, poradenské činnosti v oblasti akvizic a restrukturalizace a podnikové strategie,
- zprostředkování poskytování a přenosu finančních informací, zpracování finančních údajů, jakož i příslušného programového vybavení ze strany poskytovatelů ostatních finančních služeb.
- Vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí.
Společnost dále vykonává veškeré činnosti spojené s jejími majetkovými účastmi v jiných právnických osobách.
Práva a povinnosti akcionářů
Držitelé kmenových akcií jsou oprávněni obdržet dividendy, které jsou schváleny v jednotlivých časových obdobích, a jsou oprávněni uplatnit jeden hlas na každou akcii na valných hromadách Společnosti.
- právo na podíl na zisku Společnosti;
- právo účastnit se valné hromady, hlasovat na ní, požadovat na ní vysvětlení a uplatňovat návrhy;
- přednostní právo upsat část nových akcií Společnosti upisovaných ke zvýšení základního kapitálu v rozsahu jeho podílu na základním kapitálu Společnosti, pokud se akcie upisují peněžitými vklady, právo uplatnit předkupní právo při zvýšení základního kapitálu úpisem nových akcií, a to v poměru, v jakém se jejich akcie podílejí na dosavadním základním kapitálu. Podmínky pro změny výše základního kapitálu jsou uvedeny ve Stanovách Společnosti;
- právo podílet se na likvidačním zůstatku při zániku Společnosti.
Výnosy z akcií podléhají zdanění podle obecně závazných předpisů České republiky, tj. podle zákona č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů, v platném znění. Podíl na zisku se zdaňuje zvláštní sazbou daně, která činí 15 %. Možné výjimky vyplývají z mezinárodních smluv o zamezení dvojího zdanění.
Stanovy České pojišťovny
Stanovy České pojišťovny platné v roce 2015 byly schváleny jediným akcionářem Společnosti dne 17. června 2014 a zároveň se Společnost podřídila zákonu č. 90/2012 Sb., o obchodních společnostech a družstvech (zákon o obchodních korporacích), jako celku.
Tyto stanovy byly dále upraveny dne 30. října 2014 a 10. června 2015.
Odměna auditorské společnosti v roce 2015
Odměna auditorské společnosti v roce 2015 za služby související s auditem pro skupinu ČP činila 21,06 mil. Kč.
| (mil. Kč) | Pro Českou pojišťovnu | Pro ostatní entity ve skupině České pojišťovny |
|---|---|---|
| Služby související s auditem | 13,59 | 7,47 |
Auditorská společnost neposkytla České pojišťovně ani společnostem ve Skupině žádné jiné služby.
Vývoj solventnosti České pojišťovny
| (v mld. Kč) | 31.12.2015 | 31.12.2014 | 31.12.2013 | 31.12.2012 |
|---|---|---|---|---|
| Životní pojištění | ||||
| Požadovaná míra solventnosti | 2,2 | 2,5 | 2,7 | 2,9 |
| Disponibilní míra solventnosti | 14,4 | 13,5 | 13,5 | 13,3 |
| Neživotní pojištění | ||||
| Požadovaná míra solventnosti | 1,9 | 2,2 | 2,2 | 2,2 |
| Disponibilní míra solventnosti | 7,4 | 6,7 | 6,5 | 6,5 |
| Upravená míra solventnosti | 17,6 | 15,6 | 15,2 | 14,6 |
Principy odměňování
Principy odměňování členů představenstva a dozorčí rady
Model odměňování statutárních orgánů a vedoucích zaměstnanců Společnosti celkově odráží dlouhodobou strategii jednoduchosti a průhlednosti motivace a odměňování všech zaměstnanců České pojišťovny.
- základní měsíční odměna vyplývající z individuální dohody mezi členem představenstva a Společností;
- variabilní složky odměny ve výši typicky mezi 50–100 % celkové roční odměny; konkrétní podmínky a částky jsou stanoveny individuálně ve smlouvách o výkonu funkce schválených jediným akcionářem; podmínky přiznání variabilní složky vycházejí z kritérií stanovených jediným akcionářem Společnosti ve spolupráci s dozorčí radou Společnosti; konkrétní výplata je podmíněna splněním stanovených cílů i splněním ekonomických výsledků Společnosti.
Další benefity členů představenstva upravuje buď přímo individuální smlouva o výkonu funkce (např. náhrada za nevyužívání služebních vozidel), nebo interní předpis Společnosti, který členům představenstva přiznává obecně stejný rozsah benefitů jako zaměstnancům Společnosti.
Členové dozorčí rady mají nárok na pravidelnou fixní měsíční odměnu vyplývající z jejich smlouvy o výkonu funkce, která byla schválena předem jediným akcionářem (valnou hromadou). Částka je vyplácena měsíčně, a to vždy do 15. dne kalendářního měsíce následujícího po měsíci, za nějž členovi orgánu nárok na peněžité plnění vznikl.
Pokud člen orgánu Společnosti vykonával funkci pouze po část kalendářního měsíce (např. z důvodu zániku funkce člena orgánu Společnosti), přísluší mu plnění v poměrné výši.
Členové orgánu, kteří jsou zároveň zaměstnanci Společnosti, jsou odměňováni dle principů stanovených jednotně pro celou Společnost formou mzdového řádu a sociálního programu, který je nedílnou součástí kolektivní smlouvy.
Celkově čerpali členové představenstva příspěvky na zdravotní péči v úhrnné hodnotě 64 tis. Kč, členové dozorčí rady příspěvky nečerpali.
Manažerské vozidlo využívali dva členové představenstva, nikdo z členů dozorčí rady manažerské vozidlo nevyužíval.
Principy odměňování ostatních zaměstnanců
Základní mzda
Stanovení výše základní mzdy zaměstnanců se řídí mzdovým řádem a pravidly definovanými kolektivní smlouvou. Konkrétní výše základní mzdy je u manažerských pozic stanovena individuálně manažerskou smlouvou, případně mzdovým výměrem a odpovídá běžné praxi českého trhu.
Bonus a případná jiná variabilní složka mzdy zaměstnanců
Variabilní odměňování se v ČP řídí směrnicemi o odměňování pro jednotlivé útvary. Pravidla v těchto směrnicích se pravidelně aktualizují. Zaměstnancům bez nastaveného variabilního odměňování může být přiznána mimořádná odměna dle kolektivní smlouvy.
Každému zaměstnanci jsou nastaveny cíle v oblastech finančních, obchodních/funkčních a rozvojových.
V případě zaměstnanců odměňovaných bonusovou složkou mzdy schvaluje pravidla pro přiznání bonusu vedení Společnosti ve směrnici Mzdový předpis pro výplatu bonusů zaměstnanců ČP. Výše bonusové základny pro zaměstnance se odvíjí od významu dané profese a jejího vlivu na hospodářský výsledek Společnosti (liší se násobky základní mzdy, a to od trojnásobku po dvanáctinásobek).
Proces finálního vyhodnocení cílů a následná výplata bonusů probíhají po skončení roku v souladu s procesem popsaným v dané směrnici. Konkrétní výše bonusu zaměstnance je schvalována na úrovni člena představenstva odpovědného za danou oblast. Výplata bonusů vedoucích zaměstnanců je podmíněna výsledným plněním vybraných ekonomických ukazatelů Společnosti.
Další benefity
Všichni zaměstnanci Společnosti včetně vedoucích pracovníků mají nárok na příspěvek na životní pojištění ve výši 333 Kč měsíčně podle sociálního programu stanoveného kolektivní smlouvou. Zároveň mohou využít možnosti příspěvku na penzijní spoření v rozsahu 300 až 1500 Kč měsíčně podle pravidel daných kolektivní smlouvou. Zaměstnanci mají také možnost účastnit se aktivit v oblasti zdraví v rámci programu WE FIT, jehož součástí je například očkování, Dny zdraví, zdravotní prohlídky, vzdělávací akce a sportovní akce.
Údaje o osobách statutárního a dozorčího orgánu Společnosti
V roce 2015 Společnost neevidovala žádné půjčky nebo zálohy poskytnuté členům představenstva a dozorčí rady.
U žádného člena představenstva a dozorčí rady Společnosti nedochází při působení v orgánech dalších společností ke střetu zájmů.
V roce 2015 došlo k následujícím změnám v orgánech Společnosti:
Představenstvo
- ukončení členství a funkce pana Luciana Ciriny v představenstvu k 3. červenci 2015
- ukončení členství a funkce pana Štefana Tillingera v představenstvu k 1. červnu 2015
- ukončení členství a funkce pana Jiřího Fialky v představenstvu k 30. červnu 2015
- zvolení pana Marka Jankoviče členem představenstva k 3. červenci 2015 a předsedou představenstva od 7. července 2015
- zvolení pana Karla Bláhy členem představenstva k 1. červnu 2015
- zvolení pana Tomáše Vysoudila členem představenstva k 1. červenci 2015
Dozorčí rada
- ukončení funkce předsedy dozorčí rady pana Martina Sturzlbauma k 7. červenci 2015
- zvolení pana Luciana Ciriny členem dozorčí rady k 3. červenci 2015 a předsedou dozorčí rady k 7. červenci 2015
Hlavní, pro Společnost významné aktivity členů představenstva a dozorčí rady v jiných společnostech za rok 2015
- členství ve statutárním orgánu Generali CEE Holding B.V., Nizozemsko,
- vedoucí organizační složky Generali CEE Holding, B.V., organizační složka se sídlem v Praze,
- předsednictví v dozorčí radě Generali Bulgaria Holding EAD, Bulharsko,
- předsednictví v dozorčí radě Generali Insurance AD a Generali Life Insurance AD, Bulharsko,
- předsednictví v dozorčí radě Generali Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. a Generali Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., Polsko,
- předsednictví v dozorčí radě Generali Poisťovňa, a.s., Slovensko,
- členství v dozorčí radě Generali- Biztosító Zrt., Maďarsko,
- členství v dozorčí radě SC GENERALI ROMANIA ASIGURARE REASIGURARE SA, Rumunsko,
- předsednictví v dozorčí radě Generali Pojišťovny a.s.,
- členství v dozorčí radě Europ Assistance a.s.,
- vedoucí organizační složky Generali Infrastructure Services Czech Branch, organizační složka se sídlem v Praze,
- členství ve správní radě České kanceláře pojistitelů.
- členství ve statutárním orgánu Generali Development s.r.o.,
- předsednictví v představenstvu Generali Services CEE a.s.,
- členství v představenstvu Generali Pojišťovna a.s.,
- členství v dozorčí radě České pojišťovny ZDRAVÍ a.s.
- členství ve statutárním orgánu ČP ASISTENCE s.r.o.,
- místopředsednictví v představenstvu Generali Pojišťovna a.s.,
- členství v dozorčí radě Generali Services CEE a.s.,
- členství v dozorčí radě České pojišťovny ZDRAVÍ a.s.,
- členství v dozorčí radě Generali Zavarovalnica d.d. Ljubljana, Slovinsko do 6. března 2014,
- členství v dozorčí radě Penzijní společnosti České pojišťovny a.s.,
- členství v dozorčí radě Nadace GCP,
- členství v dozorčí radě Europ Assistance a.s.
- členství v dozorčí radě Nadace pojišťovny Generali,
- členství v dozorčí radě Penzijní společnosti České pojišťovny, a.s.,
- předsednictví v představenstvu Generali Pojišťovny a.s.,
- členství v dozorčí radě ČP DIRECT, a.s.,
- členství v představenstvu České pojišťovny ZDRAVÍ a.s.,
- členství v prezidiu České asociace pojišťoven
- členství v představenstvu společnosti Generali Pojišťovna a.s.,
- členství v představenstvu společnosti Česká pojišťovna ZDRAVÍ a.s.,
- členství v představenstvu společnosti Penzijní společnost České pojišťovny a.s.
- členství ve statutárním orgánu Generali Belgium S.A.
- členství v dozorčí radě společnosti Generali Pojišťovna a.s.,
- členství v dozorčí radě společnosti Penzijní společnost České pojišťovny a.s.,
- místopředseda dozorčí rady v Generali Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. a Generali Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., Polsko,
- členství v dozorčí radě v Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A., Polsko,
- předsednictví v dozorčí radě v Generali Finance Sp. Z o.o., Polsko.
- členství ve statutárním orgánu Generali CEE Holding B.V., Nizozemsko,
- členství v dozorčí radě ČP INVEST investiční společnost a.s.,
- členství v dozorčí radě Generali Investments CEE a.s.,
- předsednictví v dozorčí radě Generali Poisťovňa, a.s., Slovensko,
- členství v dozorčí radě Generali Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. a Generali Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., Polsko,
- členství v dozorčí radě Generali Biztosító Zrt. a Genertel Biztosító Zrt., Maďarsko,
- členství v představenstvu Akcionarsko društvo za osiguranje GENERALI OSIGURANJE SRBIJA, Srbsko,
- členství v dozorčí radě Generali osiguranje dioničko društvo, Chorvatsko,
- členství v dozorčí radě Generali Zavarovalnica d.d. Ljubljana, Slovinsko,
- členství v dozorčí radě Generali Pojišťovna a.s.
- členství v představenstvu České pojišťovny ZDRAVÍ a.s.,
- členství v dozorčí radě Penzijní společnosti České pojišťovny a.s.,
- předsednictví v dozorčí radě Nadace GCP,
- jednatel Generali Development s.r.o.
- členství v představenstvu Generali Pojišťovna a.s.,
- jednatel Direct Care s.r.o.
Žádný z členů představenstva a dozorčí rady nebyl odsouzen za podvodný trestný čin.
Peněžní příjmy osob statutárního orgánu, dozorčího orgánu a členů vedení v roce 2015
| (mil. Kč) | Peněžité od Společnosti | Peněžité od osob ovládaných Společností | Nepeněžité od Společnosti | Nepeněžité od osob ovládaných Společností |
|---|---|---|---|---|
| Představenstvo | ||||
| Celkem: | 72 | – | – | – |
| z toho: – za výkon funkce | 51 | – | – | – |
– ze zaměstnaneckého poměru | 21 | – | – | – |
| Dozorčí rada | ||||
| Celkem: | – | – | – | – |
| z toho: – za výkon funkce | – | – | – | – |
– ze zaměstnaneckého poměru | – | – | – | – |
Vedení Společnosti tvoří pouze členové představenstva.
Peněžitými příjmy se rozumí souhrn všech peněžitých příjmů, které člen orgánu přijal za účetní období roku 2015 (zejména odměny za členství v orgánech Společnosti, manažerské mzdy, příjmy ze zaměstnaneckého poměru, odměny a bonusy, příjmy na základě jiných smluv a kolektivní kapitálové pojištění pro případ smrti nebo dožití).
Celkově členové statutárních orgánů Společnosti obdrželi přímo od Společnosti částku 72 mil. Kč, zahrnující jak příjmy z činnosti člena statutárního orgánu, tak z činnosti vedoucího zaměstnance Společnosti.
Nepeněžitými příjmy se rozumí souhrn hodnoty všech nepeněžitých (naturálních) příjmů, které člen orgánu přijal (zejména manažerská vozidla, manažerský zdravotní program a benefity vyplývající z kolektivní smlouvy).
Údaje o osobách, v nichž má Česká pojišťovna účast přesahující 10 % jejího čistého ročního zisku
K 31. prosinci 2015 na základě údajů dostupných České pojišťovně k datu zpracování této výroční zprávy:
| Název | Sídlo | IČO | Předmět podnikání | Základní kapitál (mil. Kč) | Podíl na základním kapitálu | Pořizovací cena (mil. Kč) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Apollo Business Center IV a.s. | Lamačská cesta 3/A, 841 04 Bratislava | 36756512 | Pronájem nemovitostí, poskytování služeb spojených se správou nemovitostí | 1 | 100,00 % | 835 |
| Generali Real Estate Fund CEE a.s | Na Pankráci 1658/121, 140 21 Praha 4 – Nusle | 24736694 | Kolektivní investování | 264 | 70,00 % | 2 758 |
| CP Strategic Investments N.V. | Diemerhof 32, 1112 XN Diemen Amsterdam, the Netherlands | 34124690 | Získávání, řízení, držení a financování kontrolních podílů v pojištění | 6 | 100,00 % | 3 117 |
| Generali SAF de Pensii Private S.A | Piata Charles de Gaulle no. 15, 6th floor, Sector 1, 011857 Bucharest, Romania | J40/13188/2007 | Správa fondů dobrovolného a povinného penzijního pojištění | 322 | 99,99 % | 1 077 |
Samostatná zpráva o řízení Společnosti
I. Vnitřní kontrolní proces nad sestavením účetní závěrky
Dále jsou uvedeny informace o zásadách a postupech vnitřní kontroly a pravidlech přístupu Společnosti a konsolidačního celku k rizikům, kterým je Společnost a skupina České pojišťovny vystavena ve vztahu k procesu účetního výkaznictví.
Česká pojišťovna má ustavený vnitřní kontrolní a řídicí systém minimalizující riziko nesprávného výkaznictví, jež souvisí se schopností vnitřního informačního systému poskytovat včasné a správné informace pro účely vnitřního rozhodování a pro účely vnějšího výkaznictví.
- rozdělení pravomocí a zodpovědností
- vnitřní směrnice definující termíny a postupy při zpracování informací
- vnitřní postupy definující kontroly ověřující správnost informací
- IT Governance systém
- účetní manuál definující jednotný obsah informací
- působnost vnitřního auditu
- externí audit finančních výkazů renomovanou auditorskou firmou
Na úrovni skupiny je zodpovědnost za ustavení adekvátního vnitřního kontrolního systému delegována na jednotlivé společnosti skupiny. Každá společnost je tak přímo zodpovědná za řízení tohoto rizika.
Společně pro všechny společnosti skupiny pak platí jednotný účetní manuál, na základě kterého jsou sestavovány konsolidované účetní výkazy. Všechny významné společnosti skupiny jsou auditovány stejnou auditorskou firmou jako Česká pojišťovna.
Česká pojišťovna soustavně pracuje na zdokonalování vnitřního kontrolního systému v oblasti výkaznictví a tento proces byl akcelerován po vstupu Společnosti a jejích dceřiných společností do skupiny Generali.
II. Soulad s kodexem řízení a správy Společnosti
Pro Českou pojišťovnu a.s. není právně závazný žádný kodex řízení a správy Společnosti. Česká pojišťovna a.s. se dobrovolně řídí Kodexem etiky v pojišťovnictví České asociace pojišťoven a Kodexem chování skupiny Generali.
Do Kodexu etiky v pojišťovnictví České asociace pojišťoven je možno nahlédnout na adrese www.cap.cz.
Do Kodexu chování skupiny Generali je možno nahlédnout na adrese www.ceskapojistovna.cz/eticky-kodex.
III. Popis principů a fungování orgánů Společnosti
Představenstvo České pojišťovny
Představenstvo je statutárním orgánem, jenž řídí činnost Společnosti a jedná jejím jménem. Představenstvo rozhoduje o všech záležitostech Společnosti, pokud nejsou zákonem nebo stanovami vyhrazeny do působnosti valné hromady nebo dozorčí rady. Jeho působnost vyplývá z právních norem České republiky a ze Stanov Společnosti.
Představenstvo má nejméně 3 a nejvíce 9 členů. Délka funkčního období člena představenstva je 5 let. Představenstvo ze svých členů volí a odvolává jednoho předsedu a místopředsedu představenstva.
Činnost představenstva se řídí plánem činnosti, který představenstvo stanoví vždy na kalendářní rok předem. Návrh plánu, obsahující zejména termíny zasedání, předkládá představenstvu předseda, zpracovává jej podle jeho pokynu tajemník Společnosti. Představenstvo zasedá podle potřeby, nejméně však jednou za 2 měsíce. Plán činnosti představenstva je průběžně podle potřeb doplňován a upřesňován v průběhu roku. V případě potřeby svolává předseda představenstva zasedání představenstva mimo stanovený plán činnosti k projednání naléhavých otázek týkajících se Společnosti.
Svou působnost představenstvo vykonává i mimo zasedání v každodenní operativní činnosti.
Složení představenstva k datu vydání výroční zprávy je uvedeno na str. 17 této výroční zprávy.
- Představenstvo Společnosti rozhoduje ve sboru dle pravidel stanovených právními předpisy a stanovami.
- Působnost jednotlivých členů představenstva je v souladu s § 156 občanského zákoníku rozdělena podle rozhodnutí představenstva do určených oborů. V rámci svěřeného oboru je oprávněn rozhodovat za představenstvo člen, jemuž byl obor svěřen. Při jednání v mezích takto vymezeného oboru může v interním styku zároveň s označením svého členství v představenstvu užívat v odstavci 4 tohoto článku specifikované označení funkce. Navenek však vystupuje vždy pouze jako člen představenstva.
- Rozdělení působnosti jednotlivých členů představenstva do oborů nezbavuje další členy povinnosti dohlížet, jak jsou záležitosti právnické osoby spravovány, a dále je nezbavuje povinnosti právně jednat a podepisovat za Společnost způsobem stanoveným ve stanovách Společnosti promítnutým do zápisu v obchodním rejstříku.
- Rozdělení do oborů je následující:
- Finanční řízení – je svěřeno do působnosti člena představenstva v rámci vymezeného oboru, který může používat označení Finanční ředitel.
- Pojistně–technický obor – je svěřen do působnosti člena představenstva v rámci vymezeného oboru, který může používat označení Chief Insurance Officer.
- Provozní řízení – je svěřeno do působnosti člena představenstva v rámci vymezeného oboru, který může používat označení Provozní a IT ředitel.
- Řízení Retailového obchodu – je svěřeno do působnosti členu představenstva v rámci vymezeného oboru, který může používat označení Obchodní ředitel.
- Řízení Korporátního obchodu – je svěřeno do působnosti členu představenstva v rámci vymezeného oboru, který může používat označení Ředitel pro korporátní obchod.
- Organizační jednotky generálního ředitele – jsou svěřeny do působnosti člena představenstva v rámci vymezeného oboru, který může používat označení Generální ředitel.
Obsahy svěřených oborů jsou vymezeny úkoly zaměstnanců v přímé řídicí linii vedoucího zaměstnance přiřazeného v grafickém zobrazení Společnosti (Organizační schéma Společnosti) ke konkrétnímu oboru člena představenstva (viz Příloha č. 6).
- Vedoucí zaměstnanci organizačních jednotek jsou oprávněni činit právní jednání jménem Společnosti v souladu se svěřenými pracovními úkoly, interními předpisy a podpisovým řádem Společnosti.
- Pracovní místa – profese – činnost jednotlivých organizačních složek a organizačních útvarů Společnosti musí být beze zbytku rozdělena do jednotlivých pracovních míst. Pracovní místo je souhrn činností, které je možno obsáhnout jedním zaměstnancem při výkonu jeho profese. Druh práce zaměstnanců je určován tím, že jsou zařazeni na pracovní místa s vymezeným druhem práce v pracovní smlouvě. Seznam jednotlivých profesí a jejich zařazení do organizačních jednotek je zpracován v Katalogu profesí.
Dozorčí rada České pojišťovny
Dozorčí rada České pojišťovny je kontrolním orgánem Společnosti dohlížejícím na výkon působnosti představenstva a uskutečňování podnikatelské činnosti Společnosti. Její působnost vyplývá z právních norem České republiky a ze Stanov Společnosti. Dozorčí rada dohlíží zejména na funkčnost a efektivnost řídicího a kontrolního systému Společnosti a na záležitosti, které se týkají jejího strategického směřování.
Dozorčí rada České pojišťovny má nejméně 3 a nejvíce 5 členů, jejich konkrétní počet určuje valná hromada. Délka funkčního období člena dozorčí rady je pět let.
Činnost dozorčí rady se řídí plánem činnosti, který si dozorčí rada stanoví na každé pololetí předem. Mimo plán činnosti projednává dozorčí rada takové záležitosti, které se vyskytnou v mezidobí jejího zasedání a jejichž povaha to vyžaduje. Zasedání dozorčí rady se konají podle potřeby, nejméně však čtyřikrát do roka.
Jednotlivé kontrolní akce, šetření, zkoumání a prověřování materiálu Společnosti apod. provádějí členové dozorčí rady samostatně, popř. ve skupinách pověřených dozorčí radou podle usnesení z jejího zasedání nebo podle pověření předsedy samostatně mimo zasedání dozorčí rady. Na nejbližší schůzi dozorčí rady je pak dozorčí rada informována o průběhu a výsledku činností prováděných jednotlivými členy nebo pověřenými skupinami dozorčí rady. Pokud by se vyskytla závažná zjištění nebo okolnosti kontrolních akcí, je o nich předseda dozorčí rady informován průběžně i mimo zasedání dozorčí rady.
Složení dozorčí rady k datu vydání výroční zprávy je uvedeno na str. 19 této výroční zprávy.
Řídící výbor
Řídící výbor je poradním orgánem představenstva. Členy Řídícího výboru jsou jednotliví členové představenstva a Chief Marketing & Customer Development Officer. Na jednání Řídícího výboru mohou být přizvány další osoby, které určí předseda představenstva. Řídící výbor projednává zásadní body operativního řízení společnosti. Na základě pokynu představenstva může Řídící výbor koordinovat činnost Společnosti a jí řízených společností na území České republiky v souladu s koncernovou politikou skupiny Generali.
Výbor pro audit České pojišťovny
Výbor pro audit České pojišťovny je orgánem Společnosti, který zejména sleduje postup sestavování účetní závěrky a případně konsolidované účetní závěrky, sleduje účinnost vnitřní kontroly společnosti, systému řízení rizik a vnitřního auditu, sleduje proces povinného auditu účetní závěrky a případně konsolidované účetní závěrky, posuzuje nezávislost statutárního auditora a auditorské společnosti a zejména poskytování doplňkových služeb auditované osobě a doporučuje auditora kontrolnímu orgánu.
Výbor pro audit má tři členy, jmenované valnou hromadou Společnosti na základě jejich odborných znalostí potřebných pro kvalifikované plnění kontrolních povinností. Dva členové výboru jsou nezávislí a mají nejméně tříleté zkušenosti v oblasti účetnictví nebo povinného auditu.
Působnost výboru pro audit vyplývá z právních norem České republiky, zejména ze zákona č. 93/2009 Sb., o auditorech, v platném znění a z vnitřních předpisů České pojišťovny. Výbor podává zprávy valné hromadě Společnosti a v některých oblastech své činnosti funguje též jako poradní orgán představenstva, jehož rozhodnutí tvoří doporučení představenstvu, které nese konečnou zodpovědnost za nastavený vnitřní kontrolní systém, řádné provádění vnitřní kontroly a za systém řízení rizik. Výbor pro audit též o výsledcích své činnosti pravidelně informuje dozorčí radu.
Zasedání výboru se uskutečňují alespoň dvakrát ročně, jako stálí hosté se jich mohou účastnit předseda představenstva ČP, generální ředitel ČP a ředitel vnitřního auditu ČP, případně i externí auditor. Na jednání auditního výboru mohou být přizváni i linioví manažeři nebo jiní zaměstnanci Společnosti, kteří mohou výboru poskytnout potřebné informace. Jejich účast je však omezena na příslušné téma jednání.
Do působnosti valné hromady patří:
- rozhodování o změně stanov, nejde-li o změnu v důsledku zvýšení základního kapitálu pověřeným představenstvem nebo o změnu, ke které došlo na základě jiných právních skutečností,
- udělování pokynů představenstvu a schvalování zásad činnosti představenstva, nejsou-li v rozporu s právními předpisy,
- rozhodování o nájmu a pachtu závodu Společnosti nebo jeho části,
- projednání zprávy o podnikatelské činnosti Společnosti a o stavu jejího majetku,
- rozhodování o změně výše základního kapitálu a o pověření představenstva ke zvýšení základního kapitálu,
- rozhodování o možnosti započtení peněžité pohledávky vůči Společnosti proti pohledávce na splacení emisního kurzu,
- rozhodování o vydání vyměnitelných nebo prioritních dluhopisů,
- volba a odvolání členů představenstva nebo statutárního ředitele,
- volba a odvolání členů dozorčí nebo správní rady a jiných orgánů určených stanovami s výjimkou členů dozorčí rady, které nevolí valná hromada,
- schválení řádné, mimořádné nebo konsolidované účetní závěrky a v případech, kdy její vyhotovení stanoví jiný právní předpis, i mezitímní účetní závěrky,
- rozhodnutí o rozdělení zisku nebo jiných vlastních zdrojů nebo o úhradě ztráty,
- rozhodování o podání žádosti k přijetí účastnických cenných papírů společnosti k obchodování na evropském regulovaném trhu nebo o vyřazení těchto cenných papírů z obchodování na evropském regulovaném trhu,
- rozhodnutí o zrušení Společnosti s likvidací,
- schválení návrhu rozdělení likvidačního zůstatku,
- schválení převodu nebo zastavení závodu nebo takové jeho části, která by znamenala podstatnou změnu dosavadní struktury závodu nebo podstatnou změnu v předmětu podnikání nebo činnosti Společnosti,
- rozhodnutí o převzetí účinků jednání učiněných za Společnost před jejím vznikem,
- schválení smlouvy o tichém společenství, včetně schválení jejích změn a jejího zrušení,
- další rozhodnutí, která zákon o obchodních korporacích nebo stanovy svěřují do působnosti valné hromady.
Řádná valná hromada Společnosti se koná nejméně jednou za rok, nejpozději do šesti měsíců od posledního dne účetního období. Mimořádnou valnou hromadu je představenstvo oprávněno svolat kdykoli. Dozorčí rada svolává valnou hromadu, jestliže to vyžadují zájmy Společnosti.
Valná hromada je schopna usnášení, pokud jsou přítomni akcionáři mající akcie, jejichž úhrnná jmenovitá hodnota činí více než padesát procent (50 %) základního kapitálu Společnosti.
Po ověření usnášeníschopnosti valná hromada zvolí svého předsedu, zapisovatele, dva ověřovatele zápisu a osoby pověřené sčítáním hlasů. Do těchto funkcí valná hromada může zvolit i osoby, které nejsou akcionáři. Do doby zvolení předsedy řídí valnou hromadu člen představenstva, jehož tím představenstvo pověří. V případě, že byla valná hromada svolána dozorčí radou, řídí ji do doby zvolení jejího předsedy osoba pověřená dozorčí radou. V případě, že byla valná hromada svolána na základě pověření soudu a nedošlo k určení předsedy valné hromady soudem, může ji do doby zvolení jejího předsedy řídit i kterýkoli akcionář.
Jestliže akcionář hodlá uplatnit na valné hromadě k věci, jež má být projednána v rámci určeného pořadu jednání dané valné hromady (dále jen „původní návrh“), zcela nový vlastní návrh (dále jen „nový návrh“) nebo pozměňovací či doplňující návrh k původnímu návrhu (dále jen „protinávrh“), je povinen v případě, že jde o protinávrhy k návrhům, jejichž obsah je uveden v pozvánce na valnou hromadu nebo v oznámení o jejím konání, nebo v případě, že o rozhodnutí valné hromady musí být pořízen notářský zápis, doručit písemné znění svého návrhu nebo protinávrhu Společnosti nejméně pět pracovních dnů přede dnem konání valné hromady. To neplatí, jde-li o návrhy na volbu konkrétních osob do orgánů Společnosti.
Představenstvo je povinno uveřejnit jeho protinávrh se svým stanoviskem, pokud je to možné, nejméně tři dny před oznámeným datem konání valné hromady.
V případě, že má akcionář nový návrh nebo protinávrh v průběhu konání valné hromady, musí jej předložit předsedovi valné hromady.
- předložené nové návrhy a protinávrhy (přičemž se za nové návrhy a protinávrhy považují i protinávrhy akcionářů předložené Společnosti před konáním valné hromady) bez zbytečného odkladu prozkoumá;
- seznámí valnou hromadu s jejich obsahem;
- oznámí valné hromadě, pod kterým bodem pořadu valné hromady se o předloženém novém návrhu či protinávrhu bude hlasovat nebo že předložený nový návrh či protinávrh odmítá, neboť se nevztahuje k žádnému bodu pořadu valné hromady a nelze o něm z tohoto důvodu hlasovat, ledaže jsou přítomni všichni akcionáři a všichni akcionáři souhlasí s rozhodnutím o předloženém novém návrhu či protinávrhu;
- umožní akcionářům a členům představenstva a dozorčí rady Společnosti, aby se s tímto novým návrhem či protinávrhem mohli seznámit a vyjádřit se k němu ještě před hlasováním o něm;
- pokud nový návrh či protinávrh neodmítne z důvodu, že se nevztahuje k žádnému bodu pořadu valné hromady, nechá o něm hlasovat s tím, že valná hromada vždy hlasuje v následujícím pořadí:
- nejprve o původním návrhu,
- pokud nedošlo ke schválení původního návrhu, o případných protinávrzích, a to v pořadí, v jakém byly tyto protinávrhy předloženy předsedovi valné hromady, a posléze o původním návrhu jako celku ve znění schválených protinávrhů,
- pokud nedošlo ke schválení původního návrhu ani ve znění schválených protinávrhů, nakonec o nových návrzích (a to v pořadí, v jakém byly předloženy předsedovi valné hromady).
Na valné hromadě se hlasuje hlasovacími lístky.
Není-li valná hromada schopna se usnášet do jedné (1) hodiny od doby uvedené v pozvánce jako počátek valné hromady, svolá svolavatel náhradní valnou hromadu za podmínek a způsobem, jež jsou upraveny zákonem o obchodních korporacích.
Česká pojišťovna má v současnosti jediného akcionáře. Působnost valné hromady vykonává v souladu se zákonem o obchodních korporacích a s relevantními výše uvedenými postupy jediný akcionář.